近日，由东吴证券主办的新技术会议金融专场在上海召开，会议以“大类资产配置论坛——AI+财富管理的星辰大海”为主题，邀请行业内专家齐聚，共同探讨财富管理进入AI新时代，如何迎接新变局。
本次论坛邀请了众多业内专业人士，包括来自东吴证券、东方证券、中国银河、牛基科技、同花顺等知名金融平台的业内专家，东吴证券公司执委丁文韬出席并致辞，京东科技旗下京东肯特瑞副总裁冯永昌博士出席论坛会议并做了发言。冯永昌博士表示，随着底层算力、算法的发展，AIGC对于财富管理行业的促进也是不可阻挡的。
会议上，来自各地的金融领域专家们分享了自己的对于财富管理新时代的观点。在关于“AI 时代传统财富管理机构的价值重构”圆桌交流中，东吴金融首席胡翔与东方证券副总裁徐海宁、中国银河副总裁罗黎明、济安金信集群轮值董事长韦洪波讨论了财富管理市场的长期前景与短期挑战，以及AI技术在金融业务各方面的影响与应用。在“AI如何赋能财富管理”的圆桌议题中，胡翔与嘉信理财中国区总裁Thomas Pixley、济安金信集群轮值董事长韦洪波进行了交流，嘉宾们认为当前财富管理业务从原来的卖方模式转型为买方投顾,现在中国财富管理的挑战是如何达到金融公司和客户双赢的模式。
在本次论坛上，京东肯特瑞副总裁冯永昌博士进行了关于“AIGC 时代财富管理的前景与布局”的主题发言。冯永昌博士认为，宏观意义上财富管理的理性之锚是资产负债匹配，资产端是围绕实体经济平均投资预期回报率分布的产品收益率和风险水平，负债端是客户的预期回报率和风险承受能力。微观上，匹配这张资产负债表的关键是投资者教育和客户陪伴。最近受到广泛关注的AIGC提供了新手段和新工具。“AI就是人工智能，GC就是内容生产。生产内容的本质是什么呢？整个人类的经济活动是被经济主体的需求推动不断涌现的经济行为，经济行为的信息化就是内容。AIGC的本质是AI作为人类经济社会活动的一份子参与其中，并生成信息。”冯博士说。
关于AICG在财富管理方面的作用，冯永昌博士认为，AIGC具备了三种能力，即思维链、涌现的能力、编辑记忆。这些技术能力使AIGC对整个行业有更好的赋能潜力。尤其对于金融行业来说，金融领域有很多结构化的数据，又有完备的理论知识体系和实证金融算法，现在有了AI启发式和生成式的算法，可以不断产出很好的内容。这不仅仅是投资策略，更是模拟金融活动全链条的内容。AIGC智能投顾在财富管理行业的运行逻辑，在于把“财富管理”拆解成各种各样与用户交互的动作，包括在投前投中投后不同阶段的投教投研投顾场景。只要给AI打好场景标签并“投喂”以恰当数据，在通用型人工智能模型基础上进行垂类训练，就可以产生解决上述场景问题的能力。下一代的AIGC智能投顾会对这个业态产生很大的影响和改变。
冯永昌博士表示，随着底层算力、算法的发展，AIGC对于财富管理行业的促进也是不可阻挡的。京东科技作为一家科技能力领先的企业，其旗下京东肯特瑞的财富管理业务在AICG方面正不断进行探索与研发，包括在京东肯特瑞资管有方基金智能交易系统中的应用和在京东金融APP中的应用。立足公司的能力禀赋，通过科技化的算法与服务，京东肯特瑞将为投资者提供更优质、更智能、更便捷的财富管理服务。冯博士相信，在AIGC时代，财富管理行业也会迎来自己的“iPhone时刻”。
